‹ بازگشت

بانک خلق چین (به طور رسمی PBC و غیررسمی PBOC )بانک مرکزی جمهوری خلق چین است. اجرای سیاست های پولی طبق قانون بانک های مردمی و قانون بانک های تجاری بر عهده این نهاد است.

PBC در سال 1948 تأسیس شد و پس از تأسیس جمهوری خلق چین در سال 1949 به تنها بانک مرکزی چین تبدیل شد. از سال 1969 تا 1978، PBC به دفتر وزارت دارایی تنزل یافت. PBC در طول دهه 1990 به طور گسترده اصلاح شد، زمانی که شعب استانی و محلی آن لغو شد و در عوض 9 شعبه منطقه ای افتتاح شد. در سال 2023، این اصلاحات مانند زمانی که شعب منطقه ای لغو شدند و شعب استانی احیا شدند، معکوس شد و ترتیبات جدید اساسا به نقش دیرینه PBC در نظارت مالی پایان داد.

PBC در رتبه 25 از 26 بخش وزارتی شورای دولتی قرار دارد، درست جلوتر از اداره حسابرسی ملی. PBC فاقد استقلال بانک مرکزی است و ملزم به اجرای سیاست های حزب کمونیست چین (ح.ک.پ) تحت هدایت کمیسیون مالی مرکزی این حزب است. PBC توسط یک فرماندار با کمک چند معاون فرماندار و یک دبیر کمیته ح‌ک‌چ هدایت می‌شود. از سال 2023، نقش‌های فرماندار و دبیر کمیته ح‌ک‌چ به طور مشترک توسط پان گونگ‌شنگ انجام می‌شود.

تاریخچه

دوران مائو

این بانک در 1 دسامبر 1948 بر اساس ادغام بانک Huabei، بانک Beihai و بانک کشاورزان شمال غربی تأسیس شد. بین سالهای 1950 و 1978 PBC تنها بانک در جمهوری خلق چین بود و مسئول عملیات بانک مرکزی و بانکداری تجاری بود. بخش های PBC یا آژانس های غیر سپرده پذیر بودند.

از سال 1952 تا 1955، سهام دولت به بانک‌های خصوصی اضافه شد تا بانک‌های خصوصی دولتی بسازند، تا اینکه طبق اولین برنامه پنج ساله از سال 1955 تا 1959، PBC کنترل کامل بانک‌های خصوصی را در اختیار داشت و آنها را به شعبه‌های PBC تبدیل کرد که بسیار شبیه به چشم‌اندازلنین بود. با کمک اتحاد جماهیر شوروی، سهام شرکت های خصوصی و همراه با آنها تولید صنعتی مسیر مشابهی را دنبال کردند و یک اقتصاد برنامه ریزی شده به سبک شوروی را شکل دادند.

در طول انقلاب فرهنگی، PBC خدمات بانکداری تجاری خود را به حالت تعلیق درآورد.در ژوئن 1969، شورای ایالتی ادغام مقر PBC را به عنوان دفتری در وزارت دارایی تصویب کرد.  دراین راستا ، دفتر مرکزی PBC به بیش از هشتاد کارمند کاهش یافت.

اوایل دوران اصلاحات

تنزل نهادی PBC در مارس 1978 به دلیل جدا شدن از وزارت دارایی و اعطای رتبه وزارتی معکوس شدواینبارروندی صعودی یافت.

در آن زمان و به استثنای تخصیص ویژه برای توسعه روستایی، PBC یکپارچه بر تمام معاملات تجاری و اعتبارات تسلط داشت. در سال 1979(سال انقلاب ایران)، چین انتقال از آن سیستم بانکداری تک لایه به یک سیستم دو لایه را آغاز کرد، که تا حد زیادی تا سال 1984 تکمیل شد. بانک‌های دولتی را از PBC جدا کرد، ابتدا بانک کشاورزی چین ABC) )بعد بانک چین ((BOC  ودرآخربانک ساخت و ساز خلق چین که به طور جداگانه زیر نظر وزارت دارایی اداره می شد نیز خودمختار شد (و بعداً در سال 1986 به بانک ساختمانی چین تغییر نام داد). در ژانویه 1984، عملیات بانکداری تجاری PBC به عنوان بانک صنعتی و تجاری چین (ICBC) منحل شد. در سپتامبر 1983، شورای دولتی اعلام کرد که PBC منحصراً به عنوان بانک مرکزی چین است و دیگر فعالیت های بانکداری تجاری را انجام نمی دهد.

تلاش های نوسازی در اواخر دهه 1980 و اوایل دهه 1990 ادامه یافت. در سال 1990، PBC به ساختمان دفتر مرکزی جدید خود که در خیابان چانگان غربی واقع شده بود نقل مکان کرد. بااین حال در سال 1992، PBC مجبور شد با اکراه وظایف نظارتی اوراق بهادار خود را به کمیسیون تنظیم مقررات اوراق بهادار جدید چین واگذار کند. رئیس، معاون سابق رئیس PBC، لیو هونگرو بود.

وجهه بانک با انتصاب ژو رونگجی به عنوان رئیس آن در سال 1993 و به طور همزمان به عنوان معاون نخست وزیر مسئول امور اقتصادی و مالی بسیار بالا رفت. وضعیت بانک مرکزی چین به طور قانونی در 18 مارس 1995 توسط سومین پلنوم هشتمین کنگره ملی خلق تأیید شد و با قانونی در آن سال به درجه بالاتری از خودمختاری نسبت به سایر وزارتخانه های شورای ایالتی رسید.در سال 1998، PBC دستخوش تغییر ساختار شد. تمام شعب استانی و محلی لغو شدند و PBC، 9 شعبه منطقه ای را افتتاح کرد که مرزهای آنها با مرزهای اداری محلی مطابقت نداشت. این 9 شعبه در چنگدو، گوانگژو، جینان، نانجینگ، شانگهای، شن یانگ، تیانجین، ووهان و شیان قرار داشتند که توسط یک شبکه زیر استانی از شعبات فرعی در سطح شهر و شهرستان تکمیل شد. در همان سال، به اصطلاح طرح اعتباری، یکی از ویژگی‌های کلیدی فرآیند برنامه‌ریزی دولتی سابق چین، سرانجام کنار گذاشته شد و به PBC اجازه داد تا نقش واقعی را به عنوان مرجع سیاست پولی ایفا کند.

قرن 21

در سال 2003، کمیته دائمی کنگره ملی خلق قانون اصلاحی را برای تقویت نقش PBC در ایجاد و اجرای سیاست پولی برای حفظ ثبات مالی کلی و ارائه خدمات مالی تصویب کرد. بازسازی عقب افتاده بخش بانکی چین با ایجاد Central Huijin Investmentپیشرفت زیادی کرد.این یک صندوق تحت مدیریت PBC است  که به PBC اجازه داد رهبری فرآیند بازسازی را از وزارت دارایی بگیردو دپارتمان سازمان مرکزی ح‌ک‌چ انتصاب مدیران آن رابرعهده دارد. بااین حال در همان سال،  PBC  با ایجاد کمیسیون تنظیم مقررات بانکی چین، اختیار مستقیم خود را بر نظارت بانکی از دست داد.

در سال 2005، PBC شعبه خود را در شانگهای به وضعیت "دفتر مرکزی دوم" ارتقا داد،  اقدامی که هدف آن تقلید نقش برجسته بانک فدرال رزرو نیویورک در سیستم فدرال رزرو ایالات متحده دارد، است. در سال 2006، PBC مرکز مرجع اعتبار را برای ارائه گزارش اعتبار مالی تاسیس کرد. در سال 2008، PBC سهام مالکیت مستقیمی را که در بیشتر بخش مالی چین ایجاد کرده بود، از دست داد، زیرا مالکیت هویجین مرکزی  به شرکت سرمایه گذاری چین (CIC)، یک صندوق سرمایه گذاری مستقل جدید منتقل شد.

در طول رکود بزرگ، PBC با امضای قراردادهای سوآپ با کشورهای متعدد دیگر برای تامین نقدینگی بر اساس رنمینبی (یکی ازواحدهای پولی چین)به آنها کمک کرد.

در سال 2010، PBC اقدامات اداری را در رابطه با خدمات پرداخت غیرمالی آنلاین صادر کرد. این اقدامات به طور عطف به ماسبق وضعیت قانونی پلت فرم های پرداخت شخص ثالث آنلاین مانند Alipay را به رسمیت شناخت. (Alipay یک روش پرداخت مستقل و کیف پول دیجیتال است)خدمات در یک منطقه خاکستری قانونی وجود داشت.

در سال 2015، PBC مجری اولین طرح رسمی بیمه سپرده چین بود. در سال 2019، این طرح به عنوان یکی از شرکت های تابعه PBC، شرکت مدیریت صندوق بیمه سپرده سازماندهی مجدد شد.در همین حال، در سال 2017، PBC وظیفه دبیرخانه کمیته ثبات مالی و توسعه تازه تاسیس چین به ریاست معاون نخست وزیر لیو هه را بر عهده گرفت. در سال 2020، PBC نظارت بر شرکت های مهم هلدینگ مالی را آغاز کرد.

PBC در سال 2023 با لغو 9 شعبه منطقه ای تاسیس شده در سال 1998، تحت یک تجدید ساختار اساسی دیگر قرار گرفت، قبلاً با تغییر در سال 2004 که قدرت را به شعب PBC در سطح استان و تغییرات بیشتر بازگردانده بود، قدرت آنها کاهش یافته بود. علاوه براین در سال 2018، شعبه های سطح شهرستان PBC توسط شعبه های سطح شهر جذب شدند. شعبه های جدید در 18 اوت 2023 افتتاح شدند. نظارت بر شرکت‌های هلدینگ مالی و حمایت از مصرف‌کننده مالی نیز از PBC به اداره تنظیم مقررات مالی ملیNFRA) )تازه تأسیس منتقل شد. حدود 1600 شعبه در سطح شهرستان PBC برنامه ریزی شده اندتا به NFRA جذب شوند. PBC در پایان سال 2021 دارای 1761 شعبه از این قبیل بود.

مدیریت

همچنین ببینید: رئیس بانک خلق چین

PBC یک بخش اجرایی شورای دولتی در سطح کابینه است. مدیریت ارشد PBC ازرئیس و تعداد معینی از معاونان رئیس تشکیل شده است. رئیس توسط نخست‌وزیر شورای ایالتی معرفی می‌شودوسپس توسط کنگره ملی خلق یا کمیته دائمی آن تأیید می‌شود و توسط رئیس جمهور منصوب می‌ گردد. معاونان رئیس PBC توسط نخست‌وزیر منصوب یا از سمت خود برکنار می‌شوند.

PBC سیستم مسئولیتی را اتخاذ می کند که بر اساس آن ئیسر بر کار کلی PBC نظارت می کند در حالی که معاونین رئیس به رئیس برای انجام مسئولیت خود کمک می کنند. رئیس فعلی پان گونگ شنگ است. معاونان تیم مدیریت عبارتند از: ژو هسین، ژانگ کینگ سونگ، ژوان چانگ ننگ، لو لی و تائو لینگ.

PBC استقلال بانک مرکزی ندارد و از نظر سیاسی ملزم به اجرای سیاست‌های حزب کمونیست چین است. تحت هدایت عمل می کند

کمیسیون مالی مرکزی ح‌ک‌چ.دبیر کمیته ح‌ک‌چ PBC قدرتمندترین سمت در بانک است و می‌تواند بیشتر از رئیس کل قدرت داشته باشد. منشی فعلی کمیته ح‌ک‌چ پان گونگ‌شنگ است.

ساختار

شعبه بانک خلق چین تیانجین، که قبلاً تا سال 1949 ساختمان شعبه بانک مرکزی تینتسین بود، اکنون یک مکان میراث حفاظت شده است.

PBC در هر 31 بخش اداری در سطح استانی در چین، شعبه هایی در پنج شهر (شنژن، دالیان، نینگبو، چینگدائو، و شیامن) و 317 شعبه در بخش های سطح استان دارد. دارای 6 دفتر نمایندگی خارج از کشور است. دفتر نمایندگی PBC برای آمریکا، دفتر نمایندگی )PBC لندن) برای اروپا، دفتر نمایندگی PBC توکیو، دفتر نمایندگی PBC فرانکفورت، دفتر نمایندگی PBC برای آفریقا، دفتر ارتباط PBC در بانک توسعه کارائیب .

کمیته سیاست پولی PBC یک نهاد مشورتی است که توسط فرماندار PBC اداره می شود. معمولاً شامل مدیران و معاونان سایر مؤسسات مالی و همچنین چند اقتصاددان دانشگاهی با نفوذ است.

بخش ها

از سال 2019، PBC متشکل از بخش های عملکردی (دفترها) به شرح زیر بود:

 اداره کل اداره دفتر کل کمیته PBC CCP))

 اداره امور حقوقی

 بخش سیاست پولی

 دفتر سیاست گذاری کلان

 بخش بازار مالی

 دفتر ثبات مالی

 بخش آمار و تجزیه و تحلیل

 اداره حسابداری و خزانه داری

 بخش سیستم پرداخت

 بخش فناوری

 دفتر ارز، طلا و نقره

 دفتر خزانه داری دولتی

 بخش بین الملل

 بخش حسابرسی داخلی

 بخش منابع انسانی بخش سازمانی کمیته CCP PBC))

 دفتر تحقیقات

 دفتر سیستم اطلاعات اعتباری

 اداره مبارزه با پولشویی (اداره امنیت)

 دفتر حمایت از مصرف کننده مالی

 بخش آموزش کمیته CCP PBC

 کمیته CCP دفتر مرکزی(دفتر بازرسی)

 دفتر مدیریت کارکنان بازنشسته

 دفتر مشاوران ارشد

 کمیته اتحادیه کارکنان

 لیگ جوانان

 

مؤسسات و مؤسسات زیر مستقیماً از سال 2012 تحت PBC بودند:

 

 مرکز نظارت و تحلیل مبارزه با پولشویی چین

 دانشکده تحصیلات تکمیلی PBC

 خانه انتشارات مالی چین

 اخبار مالی

 مرکز ملی تسویه حساب چین

 شرکت چاپ و ضرب اسکناس چین

 ادغام سکه طلای چین

 شرکت کامپیوتری مالی چین

 سیستم تجارت ارز خارجی چین